La Banque Africaine d'Import-Export (« Afreximbank ou le Groupe ») (www.Afreximbank.com) a publié les états financiers consolidés de la Banque et de ses filiales, pour le trimestre clos le 31 mars 2025.

Faits saillants financiers

Le Groupe Afreximbank a réalisé des performances financières satisfaisantes pour le premier trimestre 2025, répondant aux attentes avec une rentabilité solide, une liquidité renforcée et une base de capital résiliente.

Cette performance constitue un tremplin pour que la Banque continue à jouer son rôle central dans la promotion des aspirations de l'Afrique et des Caraïbes à la transformation économique et au développement durable dans les mois et les années à venir.

Le revenu net d’intérêts a augmenté de 4,53 % pour s’établir à 411,2 millions de dollars US par rapport à l’exercice précédent, grâce à la croissance des actifs générateurs d’intérêts, complétée par une gestion efficace des coûts d’emprunt, ce qui a aidé la Banque à amortir la baisse marginale du revenu total d’intérêts attribuable à l'affaiblissement des taux de référence.

 Les revenus provenant des garanties et des lettres de crédit ont connu une forte croissance de 47 % et 36 % respectivement, compensant en partie la baisse des honoraires de conseil pour contribuer au revenu total non financé de 26,9 millions de dollars US pour le premier trimestre 2025. Bien que cela représente une baisse de 7,41 % par rapport aux 29,0 millions de dollars US enregistrés au premier trimestre 2024, la bonne performance des actifs hors bilan est conforme à la stratégie de la Banque visant à accroître les activités non financées.

Le Groupe a affiché un revenu net élevé de 215 millions de dollars US, soit une augmentation de 21 % en glissement annuel par rapport aux 178 millions de dollars US de la période précédente.

Le total des actifs et des passifs éventuels du Groupe a augmenté de 6,4 %, atteignant 42,7 milliards de dollars US au 31 mars 2025, contre 40,1 milliards de dollars US à l'exercice 2024.  Les actifs au bilan ont augmenté de 4,85 % pour atteindre 37,0 milliards de dollars US, principalement en raison d'une hausse de 58 % des soldes de trésorerie, qui ont atteint 7,4 milliards de dollars US, tandis que les actifs hors bilan, c'est-à-dire les volumes de lettres de crédit et de garanties ont augmenté de 19 % pour s'établir à 5,7 milliards de dollars US à la fin du premier trimestre de 2025.

Les prêts et avances nets ont clôturé le premier trimestre de 2025 à 27,8 milliards de dollars US, en baisse par rapport à la position de clôture de l’exercice 2024 reflétant les remboursements anticipés de certains clients en raison de l’amélioration de la position des soldes en devises de certains emprunteurs souverains. Il est important de noter que la qualité des actifs de prêts est restée solide, avec un ratio de prêts non productifs (PNP) de 2,44 %, en légère augmentation par rapport aux 2,33 % de l'exercice 2024, bien en deçà du plafond stratégique de 4 % fixé par la Banque pour les PNP.

Sous l'effet des pressions inflationnistes et de l'augmentation des frais de personnel, les dépenses d'exploitation ont augmenté de 23 % pour atteindre 75,4 millions de dollars US au 31 mars 2025. En dépit de cette situation, le Groupe Afreximbank a maintenu un ratio coût-revenu sain de 16%, en dessous de sa fourchette stratégique de 17-30%.

Le profil de liquidité d’Afreximbank s’est considérablement renforcé, les actifs liquides représentant désormais 20% du total des actifs, contre 13% à la fin de l’exercice 2024. Cette position de liquidité plus élevée est le résultat d'une levée de fonds réussie, associée à des remboursements de prêts reçus au cours du trimestre.

Les fonds des actionnaires ont augmenté de 3,4 %, atteignant 7,5 milliards de dollars US, sous l'effet d'un fort capital généré en interne de 215,4 millions de dollars US, en plus de nouveaux investissements en actions dans le cadre du deuxième programme d'augmentation générale de capital (AGC II).

Points saillants de l'activité

Conformément à l’objectif stratégique d’Afreximbank de stimuler l’industrialisation et le développement des exportations, la Banque et le gouvernement du Kenya ont ratifié un certain nombre d’initiatives visant à soutenir le développement des parcs industriels (PI) et des zones économiques spéciales (ZES) au Kenya dans le cadre du programme pays du Kenya, qui s’élève à 3 milliards de dollars US. Ces projets, qui comprennent le parc industriel de Dongo Kundu à Mombasa et la ZES II de Naivasha à Mai Mahiu, sont des éléments clés du plan Vision 2030 du Kenya, qui vise à stimuler l'exportation de produits manufacturés et l'industrialisation.  Le soutien d'Afreximbank à ces initiatives permettra spécifiquement d'améliorer le développement des infrastructures, d'attirer les investissements et de positionner stratégiquement le Kenya comme un pôle essentiel pour le commerce africain et mondial.

Le déploiement du Système panafricain de paiement et de règlement (PAPSS) continue de prendre de l’ampleur avec le lancement de la plateforme par KCB Group au Kenya et Bank of Kigali au Rwanda, devenant ainsi les premières banques de leurs pays respectifs à offrir des paiements transfrontaliers fluides, instantanés et abordables en monnaie locale dans toute l’Afrique.

Conformément à son mandat de promotion de l'Afrique mondiale, après la reconnaissance de la diaspora africaine comme la 6e région d'Afrique, la Banque a renforcé son expansion et sa présence dans les Caraïbes avec la cérémonie historique de pose de la première pierre du tout premier Centre africain du commerce 'Afreximbank (AATC) en dehors de l'Afrique, à Bridgetown, à la Barbade. L'AATC de la Barbade accueillera également son bureau régional. L'AATC de la Barbade est un véritable symbole commercial. En effet, ce centre incarne l'ambition, la résilience et l'influence des principales villes commerciales d'Afrique et des Caraïbes, qui servent de points focaux dynamiques pour le commerce, favorisant les connexions commerciales régionales et mondiales. L’AATC devrait ainsi renforcer le commerce intra- et extra-africain, en mettant l'accent sur les pays du Sud.

M. Denys Denya, premier vice-président exécutif d'Afreximbank, a déclaré :

« Les résultats de notre premier trimestre 2025, qui sont conformes aux attentes, reflètent une performance financière solide et résiliente, en dépit des défis macroéconomiques persistants. Avec une croissance solide de la rentabilité, une position de liquidité renforcée et un bilan bien capitalisé, le Groupe est bien positionné pour continuer à jouer un rôle central dans la réalisation des aspirations de l'Afrique et des Caraïbes en matière de transformation économique et de développement durable ».

Les résultats phares du Groupe sont présentés ci-après :